وافق UBS على شراء منافسه الأصغر Credit Suisse مقابل 3 مليارات فرنك سويسري ، في صفقة تاريخية مع المنظمين السويسريين الذين يلعبون دورًا رئيسيًا في الصفقة حيث سعت الحكومة لاحتواء عدوى تهدد النظام المصرفي العالمي.
وقال البنك المركزي السويسري في بيان “بالاستحواذ على بنك كريدي سويس من قبل يو بي إس ، تم العثور على حل لضمان الاستقرار المالي وحماية الاقتصاد السويسري في هذا الوضع غير العادي” ، مشيرًا إلى أن البنك المركزي يعمل. مع الحكومة السويسرية وهيئة تنظيم السوق Swiss Finance لتحقيق اندماج أكبر بنكين في البلاد.
قصة “كريدي سويس” منذ البداية .. هكذا أدارت الأزمة!
على حسب ما تم انجازه. قدم البنك الوطني السويسري الدعم المالي لبنك UBS و Credit Suisse في شكل قروض تصل إلى 100 مليار فرنك سويسري (108 مليار دولار).
قالت الحكومة السويسرية إن UBS سيتحمل أول 5 مليارات فرنك سويسري بموجب ضمان الدولة عن الخسائر الناجمة عن استحواذ Credit Suisse والحكومة الفيدرالية مقابل 9 مليارات فرنك سويسري وخسائر أخرى لـ UBS.
أعلن الرئيس السويسري آلان بيرسيه نبأ الاستحواذ مساء الأحد في محاولة لتجنب المزيد من الاضطرابات التي تهز سوق الخدمات المصرفية العالمية.
ووصف رئيس سويسرا الاتفاقية بأنها “عامل مهم لتحقيق الاستقرار في السوق المالية الدولية. الانهيار غير المنضبط لبنك كريدي سويس سيؤدي إلى عواقب لا حصر لها على البلاد والنظام المالي الدولي”.
تم تصنيف Credit Suisse من قبل مجلس الاستقرار المالي ، وهو هيئة دولية تشرف على النظام المالي العالمي ، كأحد البنوك ذات الأهمية العالمية ، مما يعني أن المنظمين يعتقدون أن انهياره غير المنضبط سيرسل تموجات في جميع أنحاء النظام المالي لا تختلف عن الانهيار. ليمان. الاخوة قبل 15 عاما.
قالت هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية إن انتقال “كريدي سويس” سيضمن الاستقرار لعملاء البنك والأسواق المالية.
من جهته ، قال وزير المالية السويسري إن التأمين ضد الأضرار كان نوعا من التأمين لـ “يو بي إس”.
وأضافت أن إفلاس بنك دولي مهم قد تكون له عواقب لا يمكن إصلاحها على الأسواق المالية العالمية.
تأسس بنك كريدي سويس منذ 167 عامًا
وتأتي الصفقة بعد أيام فقط من حصول بنك كريدي سويس ، الذي تأسس قبل 167 عامًا ، على قرض بقيمة 50 مليار دولار (54 مليون فرنك سويسري) من البنك المركزي السويسري ، مما أدى إلى ارتفاع سعر سهم البنك. لكن يبدو أن هذه الخطوة غير كافية لوقف تدفق الودائع ، وفقًا للتقارير.
يواجه Credit Suisse أول دعوى قضائية من قبل مستثمر أمريكي بشأن الانهيار
لكن العديد من مشاكل Credit Suisse فريدة من نوعها ولا تتداخل مع نقاط الضعف التي أدت إلى انهيار بنك Silicon Valley و Signature Bank ، اللذين أدت إخفاقاتهما إلى عمليات إنقاذ ضخمة من قبل FDIC والاحتياطي الفيدرالي. وبالتالي ، فإن انهيارها لا يشير بالضرورة إلى بداية أزمة مالية مماثلة لتلك التي حدثت في عام 2008.
وختمت الصفقة أسبوعا شديد التقلب لبنك كريدي سويس ، لا سيما يوم الأربعاء عندما هبطت أسهمه إلى مستويات قياسية بعد أن أعلن أكبر مستثمر في البنك ، البنك الأهلي السعودي ، أنه لن يستثمر مرة أخرى في البنك لتجنب اللوائح التنظيمية المتذبذبة. والتي سيتم تنفيذها إذا زادت حصتها بنحو 10٪.
يوم الجمعة ، تراجعت أسهم البنك بنسبة 8٪ لتغلق عند 1.86 فرنك (2 دولار) في البورصة السويسرية ، وهو انخفاض غير مسبوق من أكثر من 80 فرنكًا في عام 2007.
الضعف الهيكلي
بدأت المشاكل الحالية للبنك بعد أن أعلن Credit Suisse يوم الثلاثاء أن المديرين حددوا “نقاط ضعف هيكلية” في الضوابط الداخلية للبنك على البيانات المالية حتى نهاية العام الماضي ، مما أثار مخاوف من أن يكون Credit Suisse هو حجر الدومينو التالي الذي سينهار.
على الرغم من كونه أصغر من منافسه السويسري UBS ، إلا أن Credit Suisse لا يزال يتمتع بنفوذ كبير ، مع 1.4 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. أثناء عمله في إدارة الأصول ، كان مستشارًا رائدًا للشركات الدولية في عمليات الدمج والاستحواذ.
وتجدر الإشارة إلى أن “كريدي سويس” لم يكن بحاجة إلى مساعدة الدولة عام 2008 أثناء الأزمة المالية ، في الوقت الذي تلقى فيه “يو بي إس” مساعدات حكومية.
أحد أهم 30 بنكًا في العالم
كواحد من أهم 30 بنكًا في العالم من حيث التنظيم ، فإن أي صفقة تشمل Credit Suisse ستؤثر على الأسواق المالية العالمية.
قال اثنان من كبار المسؤولين التنفيذيين المطلعين لرويترز إن بنكين أوروبيين رئيسيين على الأقل يستكشفان سيناريوهات حول إمكانية انتشار الأزمة في جميع أنحاء النظام المصرفي في المنطقة ويتطلعان إلى تدخل الاحتياطي الفيدرالي (بنك أوف أمريكا). والبنك المركزي الأوروبي لتقديم المزيد من الدعم.
وقال مصدر مطلع على الأمر لرويترز في وقت سابق إن بنك يو بي إس طلب ستة مليارات دولار من الحكومة السويسرية في إطار صفقة محتملة لشراء بنك كريدي سويس. وأشار المصدر إلى أن الضمانات ستغطي تكاليف تصفية جزء من بنك كريدي سويس والتكاليف القانونية المحتملة.
وكان مصدر آخر قال في وقت سابق إنه قد يتعين إلغاء 10 آلاف وظيفة إذا اندمج البنكان.
فقدت أسهم Credit Suisse ربع قيمتها الأسبوع الماضي. اضطر البنك إلى الاستفادة من 54 مليار دولار من التمويل الفيدرالي في الوقت الذي يحاول فيه التعافي من الفضائح التي أدت إلى تآكل ثقة المستثمرين والعملاء فيه.